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重庆开放大学金融基础作业答案

金融基础

学校: 重庆开放大学

问题 1: 1. 每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（ ）

选项:

A. 基金单位净值

B. 基金资产净值

C. 基金总份额

D. 基金负债净值

答案: 基金单位净值

问题 2: 2. 下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（ ）

选项:

A. 发行者

B. 投资者

C. 中介机构

D. 管理者

答案: 管理者

问题 3: 3. 大额可转让定期存单是由( )发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。

选项:

A. 中央银行

B. 商业银行

C. 非银行金融机构

D. 企业

答案: 商业银行

问题 4: 4. （ ）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。

选项:

A. 契约型基金

B. 成长型基金

C. 收入型基金

D. 平衡型基金

答案: 收入型基金

问题 5: 5. 世界上最著名的场外交易市场是（ ）

选项:

A. 主板

B. 二板

C. 三板

D. 美国的纳斯达克股票市场

答案: 美国的纳斯达克股票市场

问题 6: 6. 在同业拆借市场，最普遍的是（ ）

选项:

A. 隔夜拆借

B. 7天拆借

C. 1个月拆借

D. 1年拆借

答案: 隔夜拆借

问题 7: 7. 下面哪个参与者是债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。（ ）

选项:

A. 发行者

B. 投资者

C. 中介机构

D. 管理者

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问题 8: 8. （ ）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。

选项:

A. 名义收益率

B. 现时收益率

C. 持有期收益率

D. 到期收益率

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问题 9: 9. 哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（ ）

选项:

A. 公募发行

B. 私募发行

C. 场内交易

D. 场外交易

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问题 10: 10. 考虑资本利得或资本利失的收益率是（ ）

选项:

A. 名义收益率

B. 现时收益率

C. 持有期收益率

D. 到期收益率

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问题 11: 11. 主板市场股票发行又可分为（ ），其发行条件各不相同。

选项:

A. 首次公募

B. 增资发行

C. 配股发行

D. 私募发行

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问题 12: 12. 目前，我国债券市场形成了包括( )三个基本子市场在内的市场体系。

选项:

A. 银行间市场

B. 交易所市场

C. 商业银行柜台市场

D. 投资市场

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问题 13: 13. 货币市场的功能包括（ ）

选项:

A. 是政府和企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场

B. 是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场

C. 是一国中央银行进行宏观金融调控的场所

D. 是市场基准利率生成的场所

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问题 14: 14. 投资基金通常可分为哪三类（ ）

选项:

A. 产业投资基金

B. 风险投资基金

C. 证券投资基金

D. 行业投资基金

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问题 15: 15. 按照投资目标的不同，证券投资基金可以分为（ ）

选项:

A. 契约型基金

B. 成长型基金

C. 收入型基金

D. 平衡型基金

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问题 16: 16. 证券投资基金的特点主要是（ ）

选项:

A. 组合投资、分散风险

B. 集中管理、专业理财

C. 利益共享、风险共担

D. 分散管理、风险共享

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问题 17: 17. 一般情况下，衡量债券收益的指标有（ ）等。

选项:

A. 名义收益率

B. 现时收益率

C. 持有期收益率

D. 到期收益率

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问题 18: 18. 同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年、2年、5年、10年等。（ ）

选项:

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问题 19: 19. Shibor运行十年多来，其已经确立了货币市场基准利率的地位，成为中国金融市场上重要的指标性利率。（ ）

选项:

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问题 20: 20. 私募发行的债券一般不允许上市流通，流动性比较差，所以投资者一般要求其提供比公募债券更高的收益率。（ ）

选项:

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问题 21: 21. 各国法律大多规定，中央银行不能直接在发行市场上购买国库券。因此，中央银行参与国库券的买卖只能在流通市场上。（ ）

选项:

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问题 22: 22. 开放式基金的认购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。（ ）

选项:

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问题 23: 23. 作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券。（ ）

选项:

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问题 24: 24. 债券投资的风险是指债券投资者不能获得预期收益的可能性。（ ）

选项:

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问题 25: 25. 债券流通市场是组织新债券发行的市场。（ ）

选项:

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问题 26: 26. 成长型基金主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。（ ）

选项:

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问题 27: 27. 一般情况下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味着该股票的价格较多地高于其价值，此时需要卖出该股票。（ ）

选项:

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问题 28: 28. （ ）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。

选项:

A. 契约型基金

B. 成长型基金

C. 收入型基金

D. 平衡型基金

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问题 29: 29. （ ）也称为柜台交易。

选项:

A. 公募发行

B. 私募发行

C. 场内交易

D. 场外交易

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问题 30: 30. 已发行债券进行买卖转让的市场，称为（ ）

选项:

A. 债券发行市场

B. 债券流通市场

C. 股票市场

D. 证券投资基金市场

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问题 31: 31. ETF在我国一般译为（ ）

选项:

A. 交易型开放式指数基金

B. 债券基金

C. 货币市场基金

D. 指数基金

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问题 32: 32. 中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（ ）

选项:

A. 公开市场

B. 票据市场

C. 货币市场

D. 资本市场

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问题 33: 33. 按证券的所有权在回购交易中是否发生了实质性的转移，回购协议分为（ ）

选项:

A. 买断式回购

B. %50质押式回购

C. 顺回购

D. 逆回购

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问题 34: 34. 下列属于货币市场的是（ ）

选项:

A. 同业拆借市场

B. 回购协议市场

C. 票据市场

D. 大额可转让定期存单市场

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问题 35: 35. 下列哪些市场主要服务于创新型、成长型的中小微企业，发行条件比较宽松。（ ）

选项:

A. 主板

B. 二板

C. 三板

D. 四板

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问题 36: 36. 债券发行市场主要由（ ）组成。

选项:

A. 发行者

B. 投资者

C. 中介机构

D. 管理者

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问题 37: 37. 基金的运营费用主要包括（ ）

选项:

A. 管理费

B. 托管费

C. 认购费

D. 申购费

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问题 38: 38. 债券的发行方式有两种，即（ ）

选项:

A. 公募发行

B. 私募发行

C. 场内交易

D. 场外交易

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问题 39: 39. 货币市场的特点是（ ）

选项:

A. 交易期限短

B. 流动性强

C. 安全性高

D. 交易额大

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问题 40: 40. 大额可转让定期存单的期限主要是（ ）

选项:

A. 14天

B. 1个月

C. 4个月

D. 2年

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问题 41: 41. 开放式基金的基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，只能寻求在二级市场上挂牌转让。（ ）

选项:

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问题 42: 42. 一般而言，基金风险程度越高，其托管费率越高。（ ）

选项:

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问题 43: 43. 一般而言，证券流动性越高，回购利率越低。（ ）

选项:

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问题 44: 44. 封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。（ ）

选项:

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问题 45: 45. 一般情况下，如果一只股票的市盈率过低，可能意味着该股票的价值被低估，则可以买入该股票。（ ）

选项:

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问题 46: 46. 一般而言，基金规模越大，其托管费率越低。（ ）

选项:

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问题 47: 47. 下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。

选项:

A. 名义收益率

B. 现时收益率

C. 持有期收益率

D. 到期收益率

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问题 48: 48. 在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（ ）市场。

选项:

A. 公募发行

B. 私募发行

C. 场内交易

D. 场外交易

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问题 49: 49. 在证券交易所以外进行债券交易的市场，称为（ ）市场。

选项:

A. 公募发行

B. 私募发行

C. 场内交易

D. 场外交易

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问题 50: 50. 我国的股票价格指数包括（ ）

选项:

A. 上海证券综合指数

B. 深证成份指数

C. 中小企业板指数

D. 创业板指数

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问题 51: 51. 按照组织形态和法律地位的不同, 证券投资基金可以分为（ ）

选项:

A. 契约型基金

B. 公司型基金

C. 开放式基金

D. 封闭式基金

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问题 52: 52. 一般来说，资信等级越高的债券，能够以较高的利率出售；而资信等级低的债券，风险较大，只能以较低的利率发行。 （ ）

选项:

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问题 53: 53. 商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场。（ ）

选项:

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问题 54: 54. 回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与者。（ ）

选项:

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问题 55: 55. 从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。（ ）

选项:

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问题 56: 56. （ ）将一部分资金投资于成长性好的股票，将另一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，是既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。

选项:

A. 契约型基金

B. 成长型基金

C. 收入型基金

D. 平衡型基金

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问题 57: 57. 下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（ ）

选项:

A. 名义收益率

B. 现时收益率

C. 持有期收益率

D. 到期收益率

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问题 58: 58. 债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括（ ）等。

选项:

A. 投资银行

B. 证券公司

C. 会计师事务所

D. 律师事务所

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问题 59: 59. 狭义的资本市场包括（ ）

选项:

A. 股票市场

B. 债券市场

C. 基金市场

D. 国库券市场

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问题 60: 60. 目前，国际上公认的最具权威性的信用评级机构主要有（ ）

选项:

A. 美国标准·普尔公司

B. 穆迪投资者服务公司

C. 中诚信国际

D. 大公国际资信

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问题 61: 61. 面向少数特定投资者发行债券的发行方式称为（ ）

选项:

A. 私募发行

B. 非公开发行

C. 内部发行

D. 定向发行

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问题 62: 62. ETF与普通指数基金的区别在于ETF在交易所上市交易,交易手续与股票完全相同。（ ）

选项:

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问题 63: 63. 国库券的发行人是中央银行。（ ）

选项:

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问题 64: 64. 收入型基金既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。（ ）

选项:

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问题 65: 65. 一般而言，基金风险程度越高，其管理费费率也越高。（ ）

选项:

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